Крупнейшая криптовалютная биржа в мире Binance заключила партнерство с банком BBVA, работающим в Испании и странах Латинской Америки. Эта инициатива позволит клиентам хранить свои активы вне торговой платформы, используя услуги одного из крупнейших традиционных банков региона.
Соглашение предполагает, что банк будет выступать в роли независимого кастодиана, размещая средства клиентов Binance в казначейских облигациях США. Биржа сможет использовать эти активы в качестве торговой маржи, но при этом они будут физически находиться под контролем банка.
Такой подход давно является стандартом в традиционных финансах, однако в крипто-индустрии подобная практика пока встречается редко. Она снижает риск контрагентов и создает дополнительный уровень защиты в случае проблем с самой биржей.
Переход Binance к офф-эксчейндж хранению во многом стал ответом на уроки прошлых лет. После краха FTX, когда миллиарды долларов инвесторов оказались заблокированы в ходе банкротства, многие трейдеры начали искать способы минимизировать риск хранения средств непосредственно на бирже.
Дополнительным триггером для усиления мер безопасности стал рекордный штраф в $4 млрд, наложенный на Binance в 2023 году властями США за нарушения в области борьбы с отмыванием средств, мошенничества и санкционного законодательства.
Партнерство с Binance стало логичным продолжением расширения присутствия BBVA на криптовалютном рынке. В июле банк запустил торговлю и кастодиальные услуги для биткоина и эфира, а также рекомендовал состоятельным клиентам держать в цифровых активах от 3% до 7% портфеля.
По словам источников FT, бренд BBVA обладает высоким уровнем доверия у институциональных инвесторов, что облегчает процесс проверки при принятии решения о сотрудничестве с биржей.
Партнерство с BBVA — не первая попытка биржи внедрить модель независимого хранения. В 2024 году биржа начала предлагать крупным клиентам работать через кастодианов Sygnum и FlowBank.
До этого единственным доступным вариантом было хранение активов непосредственно на бирже или через Ceffu — структуру, которую SEC охарактеризовала как «ребрендированное подразделение Binance».
Binance — не единственная площадка, внедряющая офф-эксчейндж решения. В феврале 2024 года Deribit, готовящаяся к продаже Coinbase, интегрировала возможности для клиентов торговать на платформе, сохраняя активы в квалифицированном кастодиальном хранении с авто-расчетом.
В 2024 году OKX объявила о сотрудничестве для предоставления аналогичных услуг институциональным инвесторам. Bitget пошла по этому пути еще в 2023 году, для обеспечения внебиржевой торговли криптоактивами.
Партнерство Binance и BBVA отражает растущее сближение традиционного банковского сектора с криптоиндустрией. На это влияет сразу несколько факторов — от поддержки крипторынка администрацией Дональда Трампа в США до внедрения в ЕС регулирования MiCA.
Для трейдеров и институциональных клиентов это означает более высокий уровень защиты средств и постепенное внедрение стандартов традиционных финансов в сферу цифровых активов.
Читать далее: Пекин ограничивает продвижение стейблкоинов, пока Гонконг формирует собственные правила для эмитентов
Источник
Независимое хранение как новая стратегия
Соглашение предполагает, что банк будет выступать в роли независимого кастодиана, размещая средства клиентов Binance в казначейских облигациях США. Биржа сможет использовать эти активы в качестве торговой маржи, но при этом они будут физически находиться под контролем банка.
Такой подход давно является стандартом в традиционных финансах, однако в крипто-индустрии подобная практика пока встречается редко. Она снижает риск контрагентов и создает дополнительный уровень защиты в случае проблем с самой биржей.
Рынок требует большей безопасности
Переход Binance к офф-эксчейндж хранению во многом стал ответом на уроки прошлых лет. После краха FTX, когда миллиарды долларов инвесторов оказались заблокированы в ходе банкротства, многие трейдеры начали искать способы минимизировать риск хранения средств непосредственно на бирже.
Дополнительным триггером для усиления мер безопасности стал рекордный штраф в $4 млрд, наложенный на Binance в 2023 году властями США за нарушения в области борьбы с отмыванием средств, мошенничества и санкционного законодательства.
BBVA укрепляет позиции в цифровых финансах
Партнерство с Binance стало логичным продолжением расширения присутствия BBVA на криптовалютном рынке. В июле банк запустил торговлю и кастодиальные услуги для биткоина и эфира, а также рекомендовал состоятельным клиентам держать в цифровых активах от 3% до 7% портфеля.
По словам источников FT, бренд BBVA обладает высоким уровнем доверия у институциональных инвесторов, что облегчает процесс проверки при принятии решения о сотрудничестве с биржей.
Ранее предпринятые шаги Binance
Партнерство с BBVA — не первая попытка биржи внедрить модель независимого хранения. В 2024 году биржа начала предлагать крупным клиентам работать через кастодианов Sygnum и FlowBank.
До этого единственным доступным вариантом было хранение активов непосредственно на бирже или через Ceffu — структуру, которую SEC охарактеризовала как «ребрендированное подразделение Binance».
Общий тренд в отрасли
Binance — не единственная площадка, внедряющая офф-эксчейндж решения. В феврале 2024 года Deribit, готовящаяся к продаже Coinbase, интегрировала возможности для клиентов торговать на платформе, сохраняя активы в квалифицированном кастодиальном хранении с авто-расчетом.
В 2024 году OKX объявила о сотрудничестве для предоставления аналогичных услуг институциональным инвесторам. Bitget пошла по этому пути еще в 2023 году, для обеспечения внебиржевой торговли криптоактивами.
Что это значит для рынка
Партнерство Binance и BBVA отражает растущее сближение традиционного банковского сектора с криптоиндустрией. На это влияет сразу несколько факторов — от поддержки крипторынка администрацией Дональда Трампа в США до внедрения в ЕС регулирования MiCA.
Для трейдеров и институциональных клиентов это означает более высокий уровень защиты средств и постепенное внедрение стандартов традиционных финансов в сферу цифровых активов.
Читать далее: Пекин ограничивает продвижение стейблкоинов, пока Гонконг формирует собственные правила для эмитентов
Источник
